Le gestionnaire de patrimoine immobilier est un professionnel en ingénierie patrimoniale et un spécialiste de l’investissement sur mesure. Il est toujours à la recherche de solution adaptée aux besoins de ses clients. Pour mener à bien son travail, il doit disposer de solides connaissances en fiscalité, finance, droit et économie. Vous voulez devenir gestionnaire de patrimoine immobilier ? Lisez cet article.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Le gestionnaire de patrimoine immobilier est entre autres un médecin de l’épargnant. Ce spécialiste donne des conseils à ses clients pour que ces derniers puissent réaliser des placements fructueux dans le domaine de l’immobilier, de l’opération boursière, etc. Il propose également de nombreux choix de produits, le but étant de maximiser le taux de rendement de l’immobilier, d’obtenir de meilleurs revenus complémentaires et aussi d’établir une bonne stratégie d’investissement. Vous êtes à la recherche d’un professionnel expérimenté ? Consultez l’annuaire des meilleurs gestionnaires de patrimoine.
Quel est l’intérêt de devenir gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Voici les raisons pour lesquelles de nombreuses personnes choisissent de devenir gestionnaire de patrimoine immobilier :
- un salaire attractif même si vous êtes débutant dans le domaine ;
- une grande satisfaction lorsque les conseils que vous avez donné portent leurs fruits ;
- une variété de missions.
Où travaille un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
En tant que gestionnaire de patrimoine immobilier, vous pouvez travailler au sein d’un cabinet de gestion ou d’une banque privée. Toutefois, vous avez également le choix d’exercer en tant qu’indépendant. Ces professionnels ne disposent pas du même statut. On distingue :
- les experts-comptables et les notaires : ils travaillent en tant que CGP en plus de leur activité principale ;
- les courtiers en assurance ;
- les indépendants : ils exercent leur activité de façon libérale ;
- les GP salariés : ils travaillent au sein d’un établissement financier (les assurances ou la banque).
Quelles sont les missions d’un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Voici les différentes missions d’un gestionnaire de patrimoine immobilier :
- déterminer la valeur du patrimoine du client ;
- faire une étude de la situation et des ressources de ce dernier ;
- prendre en compte ses attentes ;
- comprendre l’objectif du client (réaliser des investissements plus rentables ou plus sûrs) ;
- élaborer une stratégie de placement ;
- monter le dossier tout en contrôlant les risques potentiels (comme la non-conformité réglementaire) ;
- suivre les évolutions juridiques, réglementaires et fiscales qui pourraient impacter le patrimoine du client ;
- être à la page des produits proposés par la banque et ses partenaires ;
- faire visiter le local ou le logement ;
- présenter les candidats potentiels au propriétaire ;
- facturer et encaisser les charges et les loyers ;
- assurer la gestion des travaux des biens immobiliers ;
- signer les contrats de syndic ;
- anticiper tous les travaux à faire.
Quelles sont les études à faire pour travailler en tant que gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Pour travailler en tant que gestionnaire de patrimoine immobilier, il est toujours conseillé de choisir les études longues vous permettant d’obtenir un master 1 ou 2 en :
- banque ;
- assurances ;
- finance ;
- économie ;
- gestion du patrimoine.
Si vous êtes diplômé d’une école de commerce, vous pouvez également exercer cette activité.
Quelles sont les compétences requises pour exercer en tant que gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Les aptitudes professionnelles
Voici les aptitudes professionnelles dont vous devez disposer :
- capacité à élargir et à entretenir un réseau ;
- force de conviction et de proposition ;
- confidentialité ;
- le respect du secret professionnel ;
- capacité rédactionnelle ;
- sens de l’écoute ;
- appétence commerciale, etc.
Les compétences techniques
Les compétences techniques requises sont :
- bonne culture générale, surtout dans les domaines économique et financier ;
- parfaite maîtrise de la règlementation financière et bancaire ;
- connaissance du marché et des produits financiers ;
- pratique de l’anglais ;
- maîtrise des techniques de négociation et de prospection, etc.
Quel est le salaire d’un gestionnaire de patrimoine immobilier ?
Cela varie en fonction de la structure où vous travaillez. Au début de votre carrière, vous pouvez gagner entre 30 000 et 35 000 euros par an. Les gestionnaires de patrimoine immobilier confirmés (plus de 5 ans d’expérience) touchent entre 60 000 et 100 000 euros par an. Il convient de noter que les professionnels qui travaillent à Paris ont une rémunération plus attractive (plus de 10%) que ceux qui exercent dans les régions.
Quelles sont les évolutions possibles ?
Il existe de nombreuses possibilités. En cultivant votre expertise, vous pouvez gérer des portefeuilles plus étendus et plus complexes. Vous avez également la possibilité de vous tourner vers les métiers de l’administration des biens.
