Un gestionnaire de patrimoine est un spécialiste juridique et fiscal. C’est lui qui gère les placements financiers d’un client. En d’autres termes, il supervise l’investissement mais aussi l’optimisation des ressources d’une entreprise ou d’un particulier. Ainsi, il peut exercer dans un établissement financier ou bien être à son propre compte. Découvrez dans cet article tout ce qu’il faut savoir sur le métier de gestionnaire de patrimoine.
Conseil en patrimoine : qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine est un responsable de la gestion, de la planification et de la protection des ressources financières d’une société ou d’un particulier. Pour être plus clair, son rôle consiste à vous accompagner à gérer et à organiser vos placements financiers. Il s’agit donc d’un métier de conseil en patrimoine qui veille à faire fructifier vos biens (mobiliers, immobiliers, financiers) dans le but de maximiser votre rentabilité. Pour y parvenir, ce genre d’expert vous apporte des recommandations et vous informe sur les dernières opportunités et tendances du marché. Ainsi, si vous êtes à la recherche d’un conseiller en placements pour bénéficier d’un conseil en patrimoine, suivez ce lien.
Quelles sont les missions d’un gestionnaire de patrimoine ?
Sachez que le gestionnaire de patrimoine peut travailler pour son propre compte ou bien exercer au sein d’un établissement financier ou une entreprise. Dans tous les cas, voici ses principales missions :
Optimiser la gestion du patrimoine
Ce spécialiste a pour mission d’optimiser la gestion du patrimoine d’une personne morale ou physique. Cela peut concerner plusieurs actifs tels que des biens immobiliers, des placements financiers et même des œuvres d’art ou encore des matériels domestiques. En ce sens, il conseille ses clients et les accompagne dans leurs choix d’investissement. C’est lui qui met alors en place une stratégie patrimoniale adaptée à leurs besoins. En général, ce genre de démarche se traduit par :
- la réalisation d’un bilan patrimonial ;
- l’étude de la situation financière et fiscale du client.
Le gestionnaire de patrimoine a connaissance des contraintes juridiques ainsi que des avantages fiscaux des différents types d’investissements. Il peut alors vous proposer des solutions sur mesure à la fois stables (sur le long terme) et rentables.
Proposer des solutions de protection familiale
Les conflits familiaux sont fréquents, surtout en cas de décès d’un proche. C’est dans cette optique qu’intervient le gestionnaire de patrimoine. Il se charge de la transmission des actifs du défunt aux héritiers, en s’assurant que ses volontés soient bien respectées. Par ailleurs, il est toujours important pour les investisseurs et les épargnants de protéger leurs biens, mais aussi leurs proches. C’est pourquoi ils font appel à un conseiller en gestion de patrimoine. En tant que spécialiste fiscal et juridique, ce dernier dispose de solides connaissances sur l’évolution du marché des assurances, que ce soit au niveau national ou international.
Les compétences et qualités nécessaires pour devenir gestionnaire de patrimoine
Ce métier de conseil en patrimoine a le vent en poupe ces derniers temps. Pour l’exercer, il faut avoir les compétences et qualités nécessaires :
Les qualités majeures
Pour être un bon gestionnaire de patrimoine, il faut être sérieux, curieux, rigoureux et responsable. Son métier consiste à conseiller et à accompagner les clients dans la gestion de leurs actifs. De ce fait, il doit être capable de comprendre leurs objectifs et leurs besoins. De même, il doit être patient et compréhensif, surtout si les clients posent des questions. Comme il est amené à se déplacer souvent, il doit également avoir une bonne présentation.
Les compétences adéquates
Un gestionnaire de patrimoine doit disposer de bonnes connaissances en immobilier, en économie, en droit et en fiscalité. Il doit aussi être à l’aise avec les chiffres et avoir des compétences en marketing pour attirer de nouveaux clients. Bien évidemment, ce type de professionnel doit posséder une solide expérience en matière de gestion de patrimoine. C’est pourquoi la plupart d’entre eux ont suivi une formation financière ou bancaire.
Quel diplôme pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Si vous voulez exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine, vous devez suivre une formation de niveau bac + 4 ou bac + 5. Votre parcours doit alors se spécialiser en gestion, en économie, en finance ou encore en assurance. Une expérience dans le domaine comme une alternance (chargé ou conseiller clientèle) ou un stage est aussi très appréciée des recruteurs. Parmi les cursus possibles pour vous former, il y a les écoles de commerce, les diplômes universitaires, le diplôme supérieur en comptabilité et gestion, le master MBFA, le diplôme d’un institut d’administration des entreprises, etc.
Quelles sont les perspectives d’évolution de carrière du gestionnaire de patrimoine ?
Après des années d’expérience, un gestionnaire de patrimoine peut se tourner vers des clients plus complexes comme les grandes entreprises ou les personnes fortunées. Il peut aussi s’orienter vers un poste de conseiller clientèle et travailler dans une campagne d’assurance ou une banque. S’il le souhaite, il peut créer sa propre entreprise et devenir totalement indépendant.
